כל המידע הנחוץ לליווי, ייעוץ ושירות פיננסי מיטבי ללקוחות

קבוצת FamilyBiz

‍קבוצת FamilyBiz הוקמה מהבנה שעשיית סדר פיננסי בחיינו גוזל זמן רב ויוצר בלבול וחרדה.כחלק משירותי הקבוצה, ניתנים שירותים טכנולוגיים, אנושיים הניתנים ע״י אנשי מקצוע בעלי ניסיון של עשרות שנים בגופים פיננסיים ועיסקיים. הקבוצה מספקת שירותי ייעוץ ברמה הגבוה ביותר לקהל רב של לקוחות שמונה עשרות אלפי לקוחות בשנים האחרונות.באמצעות רקע עשיר והבנה מעמיקה של התנהגות לקוחות, צרכים פיננסים ועל בסיס ניסיון רב במערכות אשראי, פיננסיות וביטוחיות הקבוצה מספקת מגוון שירותים הכוללים שירות אישי ופלטפורמות טכנולוגיות חדשניות, כגון אפליקציית FamilyBiz, האפליקצייה המובילה בישראל לניהול כלכלי אישי ומשפחתי המפוקחות ע״י רשות ניירות ערך ובליווי אמון הציבור אשר דואגים להוגנות ושקיפות עבור לקוחות הקבוצה.
‍

חשוב לנו להדגיש, הדוח הינו דוח עבור לקוח וככזה הלקוח יכול להחליט מה לעשות איתו. האם לשתפו או לא.
מערכת המסלקה הפיננסית, מאפשרת בצורה נוחה, פשוטה ומאובטחת את הנגשת תהליך הפקת הדוח ללקוח ועל כן התשלום עבורה.
‍

בשנים האחרונות התפתחה בעולם רגולציה מעמיקה המסדירה את תחום הבנקאות הפתוחה. בנקאות פתוחה מאפשרת ללקוחות הבנקים וחברות כרטיסי האשראי לשתף צדדים שלישיים (כמו פמילי- ביז) במידע הפיננסי שלהם (כתבו על זה גם בוואלה).

וכך שחקנים חדשים, לאו דווקא בנקים, יוכלו לגשת לחשבון הבנק של לקוח, בהסכמתו, ולהציע לו שירותים בנקאיים מותאמים לצרכיו. בנק ישראל פועל ליישום הבנקאות הפתוחה בישראל מתוך הכרה בחשיבותה לכלל הלקוחות והשחקנים הפיננסים, ולכן גיבש סטנדרט אחיד לבנקאות פתוחה בישראל. הסטנדרט גם מסדיר את ההגנה על המידע של הלקוח ואת ניהול הסיכונים של התאגידים הבנקאיים.

‍​למידע נוסף על הבנקאות הפתוחה - בלוג פמילי ביז.
‍סרטון הסבר על הבנקאות הפתוחה
‍

המסלקה הפיננסית מבית פמילי-ביז אחזקות בע"מ מחזיקה ברישיון מתן שירות מידע פיננסי מהרשות לניירות ערך מה שמאפשר לנו איסוף מידע פיננסי מבנקים וחברות האשראי ללא צורך בשם משתמש וסיסמה.אנו פועלים בתקני האבטחה המחמירים כולל ISO:27001 העולמי ועומדים בהנחיות משרד האוצר בנושאים הללו כדי לעמוד בדרישות החוק אך בראש ובראשונה לעמוד בציפיות המשתמשים. אנו משקיעים מאמצים רבים על מנת לשפר באופן מתמיד את מנגוני האבטחה שלנו כדי לספק שירות טוב ומוגן. להמשך קריאה.

מה לגבי פרטיות?
אנו מתייחסים לפרטיות המשתמשים כערך עליון ועושים את כלל המאמצים על מנת לוודא שהמידע של כולנו מאובטח. אנו עובדים בתקני הפרטיות המחמירים ביותר ולא נעביר מידע לאף גורם זר ללא בקשה שלכם.

תו אמון הציבור
כחלק מהרצון לתת את השירות הטוב והאיכותי ביותר, קיבלנו את תו התקן של ״אמון הציבור״, ארגון ללא מטרות רווח שהוקם בשנת 2006 ופועל לקידום נורמות של הוגנות במשק הישראלי. בראש ובראשונה מבקש הארגון להשפיע על התנהלות המגזר העסקי דרך כוחות השוק תוך קידום התפיסה הכלכלית המכירה בכך שכיבוד זכויות הצרכנים משתלמת לעסקים ולגופים ציבוריים.

יש לי שאלה, למי פונים?

אנחנו פה לשירותך וניתן לפנות אלינו בכל עת דרך התמיכה בתחתית המסך בצד שמאל או במייל בכתובת agent@familybiz.co.il. אנו עושים את מירב המאמצים על מנת לתת את השירות הטוב ביותר ונשמח לענות על כל שאלה בהקדם האפשרי.

‍סרטון הסבר לגבי אבטחת מידע
‍

לכולם יש 5 דו"חות להתנסות בחינם  ו-30 ש"ח לכל דו"ח לאחר מכן. השימוש במערכת עצמה הוא חינמי, והתשלום הוא רק פר דו"ח.
‍

גם הדו"ח של המסלקה הפיננסית וגם תעודת זהות בנקאית הם שני דו"חות שנותנים מידע פיננסי אישי. יש מידע שחופף בשני הדו"חות, אך יש מידע שהוא ייחודי לכל אחד מהדו"חות. אז בואו נעשה סדר.

ההבדל המרכזי בין דו"ח המסלקה הפיננסית לתעודת זהות בנקאית, היא שהמסלקה הפיננסית מעודכנת ליום הוצאת הדו"ח, כלומר ניתן לייצר דו"חות מעודכנים עד רמת היום הנוכחי. תעודת זהות בנקאית מתעדכנת רק אחת לשנה, ב-31 בדצמבר של השנה שעברה.

בנוסף, בעוד שנתוני תעודת הזהות הבנקאית מוגבלים לנתונים של החשבון דרכו יצאה תעודת הזהות בנקאית, בדו"ח המסלקה הפיננסית כמות חשבונות הבנק מהם מגיעים הנתונים אינה מוגבלת, כלומר אפשר לייצא נתונים ממספר חשבונות בנק ולהציג אותם בדוח אחד. כמו כן, אפשר להוסיף נתונים של כרטיסי אשראי חוץ בנקאיים. מלבד זאת, בדו"ח המסלקה הפיננסית יש התייחסות לתזרים החודשי: ממוצע הוצאות והכנסות ב-3 חודשים האחרונים ומה ההכנסה הפנויה הממוצעת.

לעומת זאת, במסלקה הפיננסית אין התייחסות לעמלות בחשבונות, מסגרת אשראי ואילו הוראות קבע קיימות, או לכל מידע כללי על החשבון כמו מי בעל הרשאות בחשבון וייפוי כוח.

פירוט מלא של ההבדלים ניתן לראות כאן: